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大三男生信用卡套现18万 冒用同学身份63人受害

2008年10月08日 16:29 来源:厦门新闻网-厦门商报 发表评论

  63名学生的个人资料被盗用办理了信用卡,这些卡累计透支高达18万元,许多学生的生活费就这样莫名“蒸发”了。而令人震惊的是,这一切的幕后黑手竟然是厦门市某高校一名大三学生。

  楔子 生活费莫名消失

  小刘是厦门市某高校一名大三学生,由于这个月开支比较大,生活费不够,他联系家里提前将生活费汇进了他的信用卡?墒牵】钍彼捶⑾,卡里的钱非但没有增加,反而比原来少了许多。小刘一时懵了,难道家里把汇款的卡号输错了,把钱打进了别人的账户?

  小刘赶紧打电话回家里,经过他父母再三核实,他们确定已经将生活费汇进了小刘的信用卡中。难道是银行系统内部出了差错?小刘很疑惑。

  序幕 惊现同名信用卡

  越想心里越慌,于是小刘赶紧打电话给上海的信用卡总部,得知他办理的另一张同名信用卡正在消费,累计透支2990元,并且已经超过了54天的免息贷款期,有被记录信用不良的可能性。

  “我根本就没有办理同名信用卡!”通过与银行联系,小刘发现那张信用卡登记的个人资料,除了姓名和身份证号码是他自己的,其他家庭住址、联系电话等资料信息与他的情况完全不符?煞⒖ㄒ性蚣岢炙,一切手续符合办卡规定。

  事有蹊跷,那张信用卡究竟从何而来?现在又在何处?双方争执不下,小刘决定报警。

  发展 受害学生达63人

  接警后,滨海派出所迅速组织警力,对此案展开了调查。经调查,在银行的申请资料里,留有小刘的身份证和学生证复印件,以及写有小刘名字的申请表。民警初步判断,小刘被人冒用身份办理信用卡的可能性较大。

  在调查过程中,小刘回忆起一个月前,同班同学晓锋(化名)曾经和他说起,有一名学长要参加莆田市某事业单位的招聘考试,需要借五个人的学生证和身份证去充当报名人数,希望小刘能够帮忙凑个数!拔业笔币裁幌肽敲炊啵馨锩桶锩,他亲口告诉我不会有事的!毙×蹙桶阎ぜ璩鋈チ恕

  警方调查发现,除了小刘之外,还有不少学生在向银行查询后发现,自己名下居然也有一张已经透支的信用卡。共有63名学生有着与小刘同样的遭遇,他们的学生证、身份证都被人利用办了信用卡,并且该卡已经透支。

  高潮 犯罪嫌疑人落网

  经过再次走访,一名男子出现在警方视野中。据受害的学生们称,最近几个月里,他们都曾接触过一名自称在某银行实习的肖同学,并在其游说下提供了自己的身份证、学生证复印件,给肖同学报名考试、业务实习或是社会实践。

  获得这一重要信息后,警方又从发卡银行得知,确实有一名男子经常拿着其他同学的身份证和学生证复印件,声称要代办信用卡。民警立即传唤肖某,在证据面前,肖某低下了头。他承认自己冒用同学的身份,办理了60多张信用卡,并在两个多月时间里,通过社会上的不法POS中介机构疯狂刷卡套现,累计金额高达18万元。

  昨日(10月7日),据警方透露,此案已经进入司法程序,等待肖某的将是法律的制裁。

  案件回溯

  据交代,犯罪嫌疑人肖某,是厦门市某高校大三学生,福建省莆田市人。家里贫困,一直想多赚些钱贴补家用。偶然的几次机会,他发现办理银行信用卡非常容易,不需要申请者本人亲自到银行办理。他又听说信用卡可以到一些POS机商户那刷卡套现。于是肖某打起了冒用同学身份证办理信用卡的主意。

  于是,肖某联系同学与老乡,以帮忙找工作、帮忙办理信用卡为名,到处借同学的身份证和学生证复印件。一边编造各种谎言欺瞒善良的同学,一边骗取银行方面的信任,顺利申请到了60多张信用卡。肖某办信用卡填写的家庭住址等信息都是瞎编的,申请成功后,信用卡都是通过邮件或快递的方式被送到了肖某手中。

  领取信用卡后,肖某按照信用卡套现广告上的地址,联系了好几家厦门的POS机中介公司,以每刷1000元支付30元的高额手续费,将每张信用卡中3000元的授信额度以消费的名义刷出去,套取大笔现金。等到56天免息期到期,肖某再到POS机中介公司那里,将欠款还上后,再次刷出。如此,累计欠下近18万元的款项。

  神探点评

  现在学生中越来越流行办理信用卡,不懂得控制开支,最后是拆东墙补西墙,导致很多漏洞。而银行方面为了追求业务量,也没有很好地控制和审查办理程序,结果被犯罪分子钻空子,银行方面应该尽早对信用卡建立一套严格规范的审查制度。提醒在校学生,办理信用卡的时候,一定要考虑到自己的开支情况,否则可能会吃亏。(蔡立荣 袁晓敏 傅秋萍)

编辑:朱博】
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